OUR APPROACH
자산을 바라보는 저희의 방식
모든 자문사가 같은 방식으로 일하지는 않습니다. 저희는 시장 상황과 무관하게 지켜지는 4가지 원칙과, 포트폴리오가 아니라 플랜을 결과물로 삼는 프로세스를 기준으로 움직입니다.
PRINCIPLES
흔들리지 않는 4가지 원칙
언제나 수수료 기반
저희는 오직 고객으로부터, 투명한 요율로만 보수를 받습니다. 판매 수수료도, 특정 상품에 가입시켜 받는 운용사 리베이트도 없습니다.
기본값은 신의성실 의무
모든 제안은 적합성 기준이 아니라 신의성실 기준으로 판단합니다. 고객의 이익에 부합하지 않으면 제안하지 않습니다.
플랜이 먼저, 투자는 그다음
계좌를 개설하기 전에 재무 플랜을 먼저 작성합니다. 포트폴리오는 플랜을 실현하기 위한 수단이지, 그 반대가 아닙니다.
예측보다 근거
포트폴리오는 다음 달 시장을 예측한 결과가 아니라 수십 년간 축적된 자산가격 연구를 근거로 구성합니다. 그 누구도 시장을 정확히 예측할 수 없습니다 — 저희도 마찬가지입니다.
INVESTMENT PROCESS
목표에서 지켜낼 수 있는 포트폴리오까지
목표 정의
은퇴 소득, 주택 구입, 상속 등 모든 자금에는 투자 방식을 정하기 전에 먼저 목적이 부여됩니다.
리스크 예산 설정
위험 성향 설문 점수가 아니라, 목표의 시간 지평과 실제 하락장을 버틸 수 있는 능력을 기준으로 리스크 크기를 정합니다.
포트폴리오 구성
역할이 명확한 저비용 분산 펀드로 구성합니다. 자체 상품도, 운용사로부터 받는 리베이트도 없습니다.
밴드 기준 리밸런싱
정해진 날짜가 아니라 배분 비중이 임계값을 벗어날 때만 거래합니다 — 거래는 줄고, 손실 실현 기회는 늘어납니다.
FEE TRANSPARENCY
얼마를 지불하는지 항상 정확히 알 수 있습니다
보수는 자문 자산 대비 단순한 비율로 산정되어 분기마다 청구되며, 모든 명세서에 표시됩니다. 판매 수수료, 숨겨진 운용 보수, 중도해지 위약금이 없고, 추천하는 펀드에서 발생하는 숨은 수익도 없습니다 — 자체 상품을 추천하지 않기 때문입니다.