SERVICES
제공 서비스
6가지 서비스, 하나의 기준 — 모든 제안은 저희의 수익이 아니라 고객의 목표를 기준으로 판단합니다. 판매 수수료도, 자체 펀드도, 판매 목표도 없습니다.
은퇴 설계
은퇴 소득 모델링, 연금 수령 시점 설계, 인출 전략까지 원하는 은퇴 생활에 맞춰 설계합니다.
은퇴 후 소득을 실제 생활하는 방식 그대로 월 단위로 모델링합니다. 단순 예상치가 아니라 연금 수령 시점, 계좌 유형별 인출 순서, 평균이 아닌 실제 하락장을 가정한 스트레스 테스트까지 포함합니다.
포함 내용
- 은퇴 소득·현금흐름 모델링
- 연금 수령 시점 전략
- 계좌 유형별 인출 순서 설계
자산관리·투자운용
근거 기반 포트폴리오 구성, 세금을 고려한 리밸런싱, 지속적인 리스크 관리.
포트폴리오는 매니저의 스토리가 아니라 자산군 리서치를 근거로 구성하며, 정해진 날짜가 아니라 임계값 기준으로 리밸런싱합니다. 시장이 실제로 움직였을 때만 매매가 발생합니다.
포함 내용
- 근거 기반 포트폴리오 구성
- 임계값 기반 세금 고려 리밸런싱
- 리스크·이탈도 지속 모니터링
상속·유산 설계
고객의 변호사와 협업하여 신탁·상속 전략을 조율하고 일군 자산을 지켜냅니다.
법률 문서를 직접 작성하지는 않지만, 변호사가 작성한 계획과 실제 보유 자산이 서로 어긋나지 않도록 확인합니다. 수익자 지정, 명의, 신탁 자금 조달까지 함께 점검합니다.
포함 내용
- 수익자 지정·명의 점검
- 신탁 자금 조달 조율
- 세대 간 자산이전 설계
절세 전략
자산 배치, 로스 전환, 기부 계획을 통해 평생에 걸친 세금 부담을 최소화합니다.
절세 계획은 연말이 아니라 매년 이루어집니다. 로스 전환이 유리한 시기를 찾고, 도움이 되는 손실은 실현하며, 세금이 가장 적은 계좌 유형에 자산을 배치합니다 — 투자와 마찬가지로 시간이 지날수록 복리로 쌓이는 결정입니다.
포함 내용
- 로스 전환 시기 분석
- 손익 실현 전략
- 계좌 유형별 자산 배치
보험·리스크 설계
생명·소득보장·배상책임 보장을 독립적으로 점검합니다. 상품 판매나 수수료 없이.
판매할 상품이 없기 때문에 외부 감사처럼 기존 보장의 공백과 중복을 점검할 수 있습니다. 잘 갖춰져 있다면 그렇다고 말씀드리고, 부족하다면 정확히 무엇이 빠졌는지 알려드립니다.
포함 내용
- 생명·소득보장 보험 점검
- 배상책임·우산보험 검토
- 보장 공백 식별, 판매 없음
사업주 재무설계
창업자와 파트너를 위한 매각 설계, 현금흐름 구조화, 퇴직연금 플랜 설계.
사업주의 자산은 대부분 사업체 자체에 집중되어 있습니다. 향후 매각 시점을 기준으로 밸류에이션 준비, 회사 퇴직연금 설계, 매각 일정에 좌우되지 않는 개인 현금흐름 구조화를 함께 설계합니다.
포함 내용
- 매각·승계 준비도 점검
- 회사 퇴직연금 설계
- 사업주 개인 현금흐름 구조화
HOW WE WORK
첫 상담부터 지속 플랜까지
초기 상담
30분 무료 상담으로 목표를 파악하고, 저희가 맞는 파트너인지 확인합니다.
플랜 수립
투자 상품을 추천하기 전, 문서화된 재무 플랜을 먼저 수립합니다.
실행
계획에 따라 계좌를 개설·입금·배치합니다 — 자체 상품 없이.
지속 자문
분기별 점검과 함께, 필요할 때 언제든 담당 어드바이저와 상담할 수 있습니다.